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天津北方網訊:與以往的電信詐騙案件相比,現在很多電信詐騙一是在前期如何“蠱惑”人心上更用心思,二是省略或者“變異”了“直接匯款、轉賬”的環節,讓人防不勝防。家住和平區、今年60歲的李大爺就因此落入了騙子的圈套,近700萬元的積蓄,被騙子瞬間轉走。
“反向”查詢獲取初步信任
去年9月10日,李大爺在家中接到一個座機電話,對方稱自己是中國聯通法務部的,李大爺因爲寬帶欠費即將被停機。李大爺當時就說:“不可能啊,我沒有欠費。”對方表示可以幫忙查詢一下,隨後要走了大爺的身份證和手機號碼。過一會兒又來電話說經過查詢,李大爺在深圳某地開辦了寬帶業務。李大爺表示絕無此事時,對方說:“那可能是你的身份信息泄露了,要麼我們幫你報警吧,你有什麼事可以跟公安機關說,我告訴你深圳市公安局的號碼,你可以先覈實一下。”隨後說出了一個深圳0755區號的號碼。
李大爺撥打0755-114,通過查號臺查詢了話務員提供的號碼,果然是深圳市公安局的電話。此時老人的防備心理減少了許多。這時,一個來電顯示爲“深圳公安局”號碼的電話,直接打到了李大爺的手機上。對方自稱是深圳市公安局的民警,說李大爺的身份信息已經泄露,公安機關正在偵辦一起涉及毒品、洗錢等重大犯罪的刑事案件。這個案件牽涉很廣,國務院都已介入。李大爺聞言很是害怕,不停解釋自己跟這案子沒關係。對方安慰他:“我也認爲你可能沒犯罪,等一會兒我讓負責此案的檢察官跟你聯繫。”
“高檢”清查讓人深信不疑
又過一會兒,“檢察官”用一部區號爲010的電話給李大爺打來電話,說:“你涉及的這起案件確實很大,我可以給你個網址,你先到網上去看一看。”李大爺打開了“檢察官”提供的網頁,網頁顯示爲“中華人民共和國最高人民檢察院”。根據“檢察官”的指點,李大爺又點擊了該網頁上“通緝令”的模塊,並輸入了“檢察官”提供的所謂警號和密碼,登錄進去,馬上跳出來一個“通緝令”頁面。這個“通緝令”的制式在李大爺看來,和平時看到的公安部門的“通緝令”差不多。“通緝令”上李大爺的照片、住址等個人信息也和二代身份證上一模一樣。看到這些,李大爺徹底相信了對方。老人辯解:“我不可能和案件有關,真的不可能……” “檢察官”言語中表現出非常關心的樣子:“這樣吧,我們可以對你的資產進行一下測查。我們辦案部門和銀行之間有一個清查機制,在網上就可以對你的資金情況進行檢查,如果證明你的財產來源合法,案子沒有你的事,我們可以幫你洗清冤屈。”李大爺聽了深信不疑。
遠程控制騙走全部存款
“檢察官”又讓李大爺點擊了“最高人民檢察院”網頁上的一個測查模塊,出現了一個對話框,李大爺根據“檢察官”的指令,輸入一個驗證碼。殊不知,輸入驗證碼其實就是在安裝一個電腦遠程控制程序。隨後幾天,“檢察官”要求李大爺把所有的錢都匯到一張有網銀轉賬功能的卡上,並要求老人每天早晚兩次彙報轉賬情況,且“警告”他不能告訴任何人。在瞭解到李大爺已經把所有財產完全轉到這張卡上之後,“檢察官”讓李大爺再次點擊資金測查程序,同時要求李大爺打開這張卡的網銀,並把筆記本電腦的屏幕遮上。“檢察官”電話“遙控”着李大爺,先後輸入用戶名、密碼、驗證碼,李大爺毫不猶豫地按“指令”操作,對方則在遠端操控着電腦,通過打開的網銀頁面,把李大爺賬戶中共695.4萬餘元全部轉走。9月16日,李大爺發現被騙後報警。
逐級分散臺灣自助取錢
公安機關接報後,很快查清了這筆錢的資金流向。原來犯罪嫌疑人得手後,把這近700萬元從1張銀行卡轉到3張銀行卡,再逐級“拆解”,最後分散到100多張銀行卡上,然後在臺灣島內數十個自動取款機上提現。公安機關經與臺灣警方合作,最後抓獲了多名從事“取現”的犯罪嫌疑人,追回了近70萬元。這近700萬元是李大爺早年下海的多年積蓄,被騙後爲此家庭失和,生活也陷入困境。
●本案警示●
這起案件中,“騙子”的手段相比以往,“變化”與“發展”主要體現在四個方面:
第一,“反向”查詢獲取信任,對方通過提供一個公安局的電話,給被害人先吃一顆“定心丸”,“010”的檢察院來電,進一步加深了被害人的信任感,其實來電顯示的電話號碼可以通過改號軟件進行修改,並不可信;
第二,“中華人民共和國最高人民檢察院”網頁的出現,通緝令裏的真實信息,給被害人以連續“刺激”,其實網頁可以僞造,身份信息也可以通過一些手段獲取;
第三,“安全賬戶”沒有出現,讓被害人覺得資金始終在自己的名下,放鬆了警惕;
第四,“遠程操控”扮演了重要角色,騙子只要輕點鼠標,再讓被害人按要求輸入用戶名和密碼、驗證碼,就可以爲所欲爲,所以,一定不要相信什麼“遮擋電腦屏幕”、“遠程測查資金情況”等鬼話,更不要輕易對別人說出自己的賬戶和密碼。