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天津北方網訊:昨天,記者從公安部門瞭解到,本市公安刑偵局三支隊會同南開分局刑偵支隊,經過連續三個月的縝密偵查,成功打掉一個通過互聯網騙取和購買信用卡主資料後,再利用網絡交易平臺盜刷信用卡的電信詐騙團伙。辦案民警在山西省朔州市懷仁縣端掉了該詐騙窩點,抓獲團伙成員7人,並繳獲作案用電腦4臺、手機多部、銀行卡十餘張,查扣涉案資金、贓物價值逾20萬元。
信用卡莫名被刷2.8萬元
2013年9月30日,建設銀行天津南開支行向南開刑偵支隊報案稱,該行信用卡客戶呂某發現自己的建行信用卡於8月17日被人從支付寶平臺以網絡購物的方式盜刷了28130元,銀行覺得此筆費用很可疑。呂某則表示,被盜刷的信用卡始終在自己手裏,他不曾網絡購物,同時也不知道是何人進行了盜刷。
接到報案後,公安部門立即成立專案組,民警最先對呂某案發日被人盜刷信用卡的28130元用途進行調查。其間發現,全部金額都是通過支付寶平臺在易迅網購買了電話充值卡和高檔智能手機。同時,建行信用卡部反映,有人以持卡人呂某的名義,在案發前撥打了建行信用卡的客服電話,修改了其信用卡原先綁定的手機號碼,同時提高了卡的信用額度。隨後,嫌疑人登錄易迅網電子商務平臺後,便使用該信用卡瘋狂消費,並在一天內多次盜刷支付了28130元。
銀行通過對同類投訴進行調查,發現在2013年6月至8月間,被盜刷信用卡的被害人就有十餘人,開戶行涉及上海、北京、浙江、福建、山東、山西等十餘省市,涉案金額達46萬餘元。嫌疑人作案手段均爲撥打銀行客服電話修改持卡人綁定的手機號碼,提升額度後再實施網絡購物,多爲三星、蘋果等高端智能手機產品、電話充值卡等商品,然後再將贓物變賣轉現。專案組民警從贓物手機的流向入手,並去往北京和上海等城市圍繞手機收貨人和收貨地點進行蹲守、走訪,開展調查取證工作。最後,查明山西人楊某某、席某某和王某3人有重大嫌疑。
犯罪團伙成員悉數落網
2013年11月中旬,專案組民警依據線索赴山西省朔州市懷仁縣,圍繞楊某某等3名嫌疑人進行調查,同時進一步獲取了他們的犯罪證據,並發現了該犯罪團伙的蛛絲馬跡。考慮到嫌疑人購買的電子商品會通過快遞公司收發貨的特點,專案組對當地的快遞公司進行查詢,很快就發現這個犯罪團伙成員購買手機等商品的數量以及負責收贓、銷贓的同夥人員及其身份。與此同時,專案組另一路民警還通過該犯罪團伙的資金鍊,對其成員及犯罪證據開展研判。最終,查明瞭以楊某某爲首的涉嫌詐騙團伙的成員、分工及窩點的全部情況。
2013年12月31日,專案組民警趕到山西省懷仁縣,冒着嚴寒蹲守一晝夜,終於將以楊某某爲首的該詐騙團伙的7名成員抓獲,並繳獲作案工具等。
本案提示
要保護好個人和信用卡信息
本市公安部門統計,本市近期發生的信用卡被網絡盜刷的案件呈明顯上升趨勢,被盜刷的信用卡涉及建設銀行、農業銀行、工商銀行、招商銀行、光大銀行、廣發銀行等多家金融單位;消費的方式均爲不法分子在互聯網通過第三方交易平臺以快捷支付的方式購買手機、飛機票、充值卡等,進行銷贓洗錢。辦案民警提醒持有信用卡的市民,要特別注意保護好個人身份和信用卡信息,避免個人信息泄露。當接到自稱銀行工作人員的電話時,要覈對對方身份或撥打銀行指定的客服電話辦理業務;在辦理信用卡時要設定密碼,並在卡片背面簽名,簽名後可有效避免複製卡造成的損失;要保留好消費單據和使用憑條,不要隨意丟棄,以避免卡片關鍵信息泄露。此外,還應認真閱讀對賬單,及時發現錯賬或盜刷情況,同時還應瞭解所持信用卡的最高透支額度,避免無意中的“被消費”。