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天津北方網訊:日前,南開警方成功打掉一通過假借信用卡『套現』手段實施詐騙的犯罪團伙。
『我被人騙了100多萬元,可怎麼辦呀?』9月底,市民劉某來到公安南開分局報案。原來,劉某經營著一家小店,為了方便經營,他向銀行申請了POS機,支持刷卡付款購物。今年5月中旬,劉某通過朋友介紹與唐某等人相識,對方自稱經營仿古家具、文玩,資金流量較大,現金交易多有不便。『你看這樣行嗎?我們這邊如果有顧客要刷卡付款,就用你店裡的POS機,顧客刷卡後,你把錢打到我們的賬戶裡,我們給你手續費。』唐某的話讓劉某眼前一亮,『還有這好事兒?什麼也不用做,轉轉賬就能賺錢!』劉某很高興地答應了。
隨後,唐某等人以兩萬元的價格從劉某手中購買了POS機,並由劉某提供了多張可供轉賬的銀行卡。雙方約定,唐某的顧客刷POS機消費的金額轉賬至『綁定』的銀行卡內,唐某再將刷卡憑據通過QQ截圖發送給劉某。劉某以截圖為依據,按照唐某的要求,馬上將相應的金額轉賬到對方的銀行卡內。9月20日,劉某在店內收到了唐某發來的刷卡憑據截圖,這是他們的第一次合作。當20萬元左右的資金進賬後,劉某扣除了當時與唐某約定的『手續費』,通過網銀轉賬的方式向對方支付了刷卡金。用POS機刷卡消費,按照一般流程,劉某在次日纔能查看到賬情況,原本還有些擔心會不會被騙的劉某第一時間便來到金融網點查詢。發現一切正常,劉某不禁心花怒放。
此後一段時間,唐某竟然刷出27筆,共109萬餘元。經過QQ截圖確認,劉某扣除『手續費』後,按照約定向對方轉賬100餘萬元。等劉某再次去銀行查賬,結果傻了眼,應該到賬的109萬元,一分錢也沒到賬。劉某立即撥打唐某的電話,卻提示關機。心知不妙的劉某通過詢問銀行的工作人員得知,利用POS機刷卡後,是可以通過操作進行『撤銷』的。此時,劉某知道上當了,立即報案。
接報後,公安南開分局立即成立專案組展開偵查,後根據線索4次前往河北省唐山市,調取了犯罪嫌疑人的原始開卡信息及相關資料,固定證據,經過大量的調查取證工作,摸清了主要犯罪嫌疑人在唐山的活動規律和相關聯系人,並掌握了犯罪嫌疑人所得贓款的資金流向。11月29日,唐某的同伙宋某在唐山市某酒店住宿時,被辦案民警當場抓獲。隨後,辦案民警就地對宋某進行突審。宋某交代了伙同王某、孟某、唐某實施詐騙的犯罪事實。根據線索,民警乘勝追擊,一舉將嫌疑人王某、孟某抓獲,並將上述人員押解回津。
據團伙成員交代,他們都是農民,只有初中文化水平,作案時分工明確,宋某負責僱用和聯系一些有信用卡的群眾進行刷卡,孟某負責轉賬,王某負責操作刷卡後『撤銷』,唐某則負責與被害人進行聯系。截至目前,除唐某在逃外,其餘三名涉案嫌疑人均已被警方刑事拘留,警方現已追繳贓款12萬元。