|
中國人民銀行反洗錢局局長唐旭今天表示，中國洗錢行爲分佈廣，經濟發達地區洗錢案發生概率較高。
7月26日15時，中國人民銀行反洗錢局局長唐旭接受中國政府網專訪，就反洗錢問題與網民進行在線交流。唐旭是在回答網友提問時作出上述表示的。
唐旭介紹稱，其實就洗錢這個概念來講，我們在《反洗錢法》裏面沒有對洗錢進行定義，而是對反洗錢進行了定義。就我個人的理解，洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成合法資金的行爲和過程。這是一個比較嚴肅的說法。
唐旭說，其實這裏面有幾點我們可以把握的。一個就是主觀上是要掩飾或者隱瞞資金的來源和性質，而這種資金的來源又是非法的，通過隱瞞和掩飾讓它變成合法的這一過程就是洗錢。所以反洗錢恰好相反，也就是我們通過預防一些人去掩飾和隱瞞這樣的非法資金變成合法資金的過程和行爲，這就成了反洗錢的主要任務。
唐旭稱，哪些行爲是違法的哪些是合法的呢？按照刑法的規定現在是七種，以前我們有三種資金來源是所謂的非法資金，分別是販毒來的錢、黑社會活動和走私得來的金錢，現在加了恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪。這七種罪會產生收益和資金，如果你去轉移這些資金，掩飾和隱瞞資金來源和性質，那你就犯了洗錢罪了。
那這些行爲容易隱藏在哪些行業裏面呢？對此，唐旭指出，這些行爲在行業裏面其實分佈是很廣的。比如走私，比如販毒，比如非法集資，但是他們最終的資金都是要隱瞞、轉移，這個隱瞞、轉移在銀行中就有可能被監測到，這時候我們銀行的監測就會發揮作用。
唐旭說，我們現在所做的就是以金融機構作爲主體去防範，因爲只要進了銀行或者證券、保險行業，資金的動向就很容易被觀察到。其他的一些行業也可能會涉及到洗錢的問題，比如律師和會計師的客戶有可能在洗錢，他們也有可能知道；我們不排除個別的專業人士也幫助他們洗錢。這些也可能是洗錢高發的行業。
唐旭還表示，就我們這幾年的反洗錢工作來看，例子比較多，但是行業分佈並不是特別明顯。比如說非法集資，就沒有什麼特別明顯的具體的行業特徵，有的非法集資比如前不久看到的浙江的所謂女首富集資案，你說她算什麼行業呢？這個行業也不是很明確的。
唐旭說，但是這裏面有一個特徵，就是經濟發達地區洗錢的案子發生概率比較高，這我們也可以想得到，因爲資金量大，他所能掩蓋、保護的範圍大一點，資金量大的話他在裏面進行各種犯罪活動的概率也會高一點。而本來這個地方就沒有什麼資金流動的話他要洗錢也會很困難。所以他必須會找一些經濟發達地區，甚至金融中心，在這樣的環境裏面清洗他的髒錢，把它合法化，相對來講，至少他自己感覺到不容易被發現。
唐旭稱，但是實際上在我們反洗錢制度不斷完善的過程中，他們所感受到的安全實際上是一種幻覺，我們也會採取有效的手段監測、分析可能出現的洗錢行爲，維護國家的利益和安全。
|
