|
||||
騙子賬戶由小城市轉向大城市誘導獵物開設網上銀行轉賬
傳統的引導上當事主通過銀行匯款的電信詐騙方式已經落伍了。如今,騙子們都是在電話裏指點“獵物”開通網上銀行,再通過網上銀行轉賬。(北京)市公安局內保局今天上午透露,實施電信詐騙的騙子們使用的新手段增加了迷惑性,警方和銀行的堵截難度有所增加。
今年以來,市公安局內保局共指導全市銀行系統現場堵截110起各類電信詐騙案件,涉及金額達到4500餘萬元。
警方介紹,近期,警方在工作中發現,電信詐騙案件又出現了新的犯罪趨勢:犯罪分子實施電信詐騙時,選擇的銀行由過去的工、農、中、建等網點分佈廣泛的幾大國有銀行,向網點分佈相對較少的光大、招商等部分大型股份制商業銀行轉移;爲了使得詐騙行爲更加逼真可信,犯罪分子將作案賬戶開戶地由中小城市向北京等一線大城市轉變;轉賬途徑也由直接從櫃檯匯款,轉向通過誘導羣衆開設網上銀行從而在網上直接划走。
由於不少事主在準備開設網銀或轉賬時,堅決不聽銀行工作人員的勸阻,執意匯款,內保局要求各家銀行一旦出現類似情況,立即要向警方報警,接報後,民警會立即趕往銀行,共同勸說堵截。
市公安局內保局金融單位保衛大隊大隊長尹航說,各家銀行目前針對銀行櫃檯轉賬等業務的堵截已經比較有效,騙子爲了繞過堵截,又想出了新的招數。最典型的是誘騙事主開設網銀,再套取密碼直接轉賬的方法,這讓警方的堵截難度有所增加。“受騙事主開設網銀的時候和正常業務沒什麼區別,但是開完了網銀,往往就要把所有銀行卡或銀行存摺裏的存款都轉到這一個賬戶上,這就會露出一些馬腳。”
7月19日,事主張女士在光大銀行阜成路支行辦理借記卡,同時開通網銀,並將48萬元定期存款轉爲活期,存入借記卡內。銀行員工發現,張女士對網銀的功能一無所知,但卻堅持辦理業務。期間,她又接到一個電話,隱約是在談“開通網銀”,接着,她又專門走到銀行門外接聽。銀行員工就此判定,這必是電信詐騙。於是建議張女士報警,成功堵截了這起詐騙。
警方介紹,今年6月,內保局民警在堵截一次詐騙案的過程中,發現犯罪嫌疑人設置的收款人賬戶在招商銀行北京地區開立,民警立即查詢了該賬戶的交易情況和關聯賬戶,初步摸清了涉嫌犯罪團伙的基本情況,及時發現了一個剛剛組建的涉嫌電信詐騙的犯罪團伙,目前,這一案件正在偵破之中。