|
||||
餘某利用自己之前工作中掌握的公民個人信息,再以每條50元的價格販賣給急於完成髮卡任務的銀行員工,辦理的信用卡被餘某用來消費和透支。昨天,北京警方在打擊銀行卡類犯罪新聞發佈會上,通報了西城警方近期破獲的一起銀行人員內外勾結騙領信用卡案。
今年7月12日,西城分局接到某銀行信用卡工作人員的報警,工作人員發現有人用信用卡在該行的ATM機上大量取現的行爲顯得十分可疑,因此向公安機關舉報。接到線索後,西城分局經偵部門立即開展偵查,隨着調查的深入,民警發現這不是一起普通的信用卡套現案。
民警經過詳細調查發現,自2010年以來,犯罪嫌疑人餘某利用以前在銀行從事辦理信用卡工作的便利條件,私自存留辦卡人的相關信息,再以每條辦卡信息50元的價格向該銀行的多名急於完成髮卡任務的員工兜售。這些銀行員工在獲取辦卡信息後,在客戶不知情的情況下私自辦理了900餘張該行的信用卡流向社會,現已有96張信用卡已產生惡意透支,涉案金額210餘萬。
據瞭解,餘某手中並沒有辦卡人的身份證複印件,只有辦卡人的相關個人信息。餘某按照上述公民個人信息找到其他不法分子僞造身份證,並用這些僞造的身份證製作相應的“身份證”複印件,以此來提供給急於完成辦卡任務的銀行員工。在填寫辦卡表格時,聯繫電話一欄則會填寫餘某或其他相關人員的手機,就這樣,一張用別人身份信息辦理的信用卡就在當事人毫不知情的情況下被開通並使用了。卡辦好後,銀行員工會將卡還給餘某,由余某隨意使用和支配。
在掌握上述犯罪事實後,西城分局經偵支隊於7月23日將涉嫌信用卡詐騙罪的餘某抓獲,查扣各類信用卡100餘張。8月2日,公安機關會同銀行保衛部門對該行涉嫌妨害信用卡管理犯罪的10餘名員工進行審查。現餘某已被刑事拘留,11名銀行員工被取保候審,此案件正在進一步審查中。