|
||||
天津北方網訊:『先行先試』,是國家賦予濱海新區綜合配套改革的重大任務。持續的金融改革創新已經使新區在打造融資租賃和私募股權基金聚集地等領域領先一步,同時,以意願結匯、跨境人民幣貸款等為代表的外匯管理制度改革,也取得令國內外矚目的成績。眾多專家均表示,新區的金融改革與創新,與濱海投資便利和貿易便利化為核心的定位相符合,並為申請建設自由貿易區『加分』。
融資租賃業務走在全國前列
事實上,經過幾年的發展,濱海新區的金融業態呈現多點開花的局面。其中,融資租賃市場走在了全國最前列。據統計,在濱海新區落戶的融資租賃企業超過130家,截至2014年6月底,濱海新區融資租賃企業注冊資金約971億元,比去年底增加176億元。到2015年,預計注冊企業達到220家,注冊資本金達到1200億元,2015年年底融資租賃合同額達到10000億元,營業收入達到600億元,納稅額超過66億元。
濱海新區發展融資租賃有助於推動航空、船舶、裝備制造業的發展。天津租賃行業協會會長楊海田介紹,融資租賃這種方式不僅可以為國內企業提供方便和優惠,還可以吸引國外客商到中國來采購飛機、船舶和所需機械裝備,再配以相關政策,能直接推動國內飛機、船舶和大型裝備制造業的內銷和出口。
在歐美經濟發達國家,整個社會的資金供應主要來自三個渠道,一是銀行信貸,大約佔50%;二是融資租賃,大約佔30%;三是包括股票、債券、基金、信托等在內的證券融資,大約佔20%。在這些國家,銀行信貸既是國家最主要的資金供應渠道,也是政府進行宏觀經濟調控的重要手段,波動性很大,但由於另外兩個渠道的緩衝,國家仍保有一個穩定的資金供應體系。由此不難發現,融資租賃在現代金融體系中的意義和作用。
『金融創新的意義在於可以提高資金循環的效率,進而服務實體經濟。例如,一家航空公司做一筆業務,正常來說機票售賣的回款要在10天以上,但是通過與金融公司的合作,這筆資金的回款可以縮短到1天。這樣就可以極大提高資金的周轉效率。』天津財經大學教授張盤銘認為,金融是促進實體經濟發展的工具,融資租賃是金融與產業的結合,有利於資本與技術、貿易、產業相結合,能夠解決經濟發展中的一些現實問題,也有利於解決中小企業融資難的瓶頸問題,能夠解決信息不對稱、流動性過剩等問題。
『我國大力發展融資租賃業已經成為大勢所趨,新區在這方面已經佔得先機,繼續大力發展融資租賃業,將增加企業的融資渠道,提高濱海新區在新型金融領域的話語權,並在投資便利和貿易便利化建設方面發揮作用。』張盤銘說。
『意願結匯』賦予企業更大自由度
日前,中新天津生態城的一家公司接到外方股東的一筆500萬美元的注冊資本金匯款,在沒有實需單據的條件下,該公司采取『意願結匯』的方式,自由地選擇時間,迅速地辦理了結匯,有效地節約了成本。『對公司來說,采取意願結匯的方式,規避了匯率波動的風險。』該公司負責人介紹。
外匯資本金意願結匯制是對資本金支付結匯制進行的外匯管理改革創新,是指外商投資企業資本金驗資後,可以根據意願隨時向結匯銀行申請結匯。『作為投資便利化的重要手段之一,意願結匯大大簡化了結匯的流程和手續。企業可以自由選擇結匯的時點,將外匯資金結匯以後放在「結匯待支付賬戶」中,等到企業要使用這筆資金時,從這個賬戶直接劃款到結匯企業的交易對象。』中國銀行相關工作人員介紹說。
我國自1994年開始實施的強制結匯政策,在改革開放初期積累了大量的外匯儲備,有利於經濟增長。但有專家指出,隨著近年來宏觀經濟環境發生變化,我國貿易順差不斷擴大,控制外匯儲備過快增長的任務更為明顯。2010年,中國與新加坡兩國合作共建的中新天津生態城在全國率先開展意願結匯試點探索。在此基礎上,2012年9月,國家外匯管理局同意在東疆保稅港區試行外商投資企業外匯資本金意願結匯改革試點政策,這也是國內首個『意願結匯』保稅監管區域。截至今年7月底,僅中新生態城累計意願結匯就近7億美元。
生態城相關負責人介紹說,意願結匯政策將為外資企業帶來『兩重利好』,一是規避匯率損失,實現成本最優管理。推行資本金意願結匯,外資企業可自由選擇結匯時點,即外資企業資本金驗資後,可根據意願隨時向銀行申請結匯。此舉將有助於企業規避匯率風險。二是試點政策實施後,允許以投資為主要業務的外商投資企業,以結匯資金進行再投資,打破了資本金結匯不允許用於股權投資的限制,將吸引更多投資類外資企業和機構投資濱海新區。
記者在采訪中了解到,國家外匯管理局日前發布《關於在部分地區開展外商投資企業外匯資本金結匯管理方式改革試點有關問題的通知》,作為國家試點區域之一,濱海新區注冊的外商投資企業今後可享受到外商投資企業外匯資本金100%意願結匯、外商投資企業資本金結匯資金支付便利化、外匯資本金結匯用於股權投資等多重政策紅利。
跨境人民幣創新業務拓展融資渠道
中新生態城是中國、新加坡兩國政府戰略性合作項目,因此在開展對外貿易與金融業務中有先天優勢。日前,中國建設銀行新加坡分行與天津市分行密切聯動,向天津生態城內一家企業簽約發放一筆期限3年、金額5000萬元人民幣的跨境人民幣貸款,成為《中新天津生態城跨境人民幣創新業務試點管理暫行辦法》發布後,首批踐行園區跨境人民幣創新業務新政策的金融機構。
據生態城管委會工作人員介紹,今年7月,《中新天津生態城跨境人民幣創新業務試點管理暫行辦法》正式出臺,具體開展政策包括跨境人民幣貸款業務、股權投資基金人民幣對外投資業務、生態城內企業發行人民幣債券、個人對外直接投資跨境人民幣業務等。根據政策,開展這些業務前提是企業需注冊在生態城內,而銀行方面有三種選擇:新加坡方銀行、國內銀行在新加坡的分支機構及和新加坡有合作的天津本地銀行。
本項辦法的制定主要是依據2013年5月中新兩國之間已經達成的協議,將中新天津生態城作為人民幣國際化和離岸業務的一個試點。同時,為了推進濱海綜合改革創新區的建設和金融業的長足發展,在中新生態城開展跨境人民幣創新試點已經被列入圍繞自由貿易實驗區建設推進金融改革創新的10項重點工作中。在此基礎上,生態城的金融創新探索還包括在新加坡發行企業債、新加坡的銀行可以對注冊在生態城的企業發放人民幣貸款和居住在生態城的個人可以進行人民幣境外直接投資等內容。
有專家指出,該類業務的開展主要意義在於推進人民幣的國際化。該類業務主要的合作對象是新加坡的分行,但是這個范圍會逐步放寬,包括東南亞等一些與京津地區有著緊密貿易聯系的國家、地區,也將會逐步納入到其中來,這是對人民幣國際化的一個有力推動。