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天津北方網訊:近日,和平區檢察院針對冒名開立銀行卡賬戶多發的問題向多家銀行發出檢察建議書。多家銀行已做出書面回復,對照檢察建議內容進行了整改落實。
日前,和平區檢察院在審查犯罪嫌疑人馬某某涉嫌妨害信用卡管理罪一案中,發現馬某某冒用他人的身份證在本市多家銀行騙領銀行卡共計20餘張並開通網上銀行,用於違法犯罪活動。而馬某某的相貌與其所冒用的身份證照片出入較大,銀行卻未能有效辨別出犯罪分子假冒他人開戶。和平區檢察院為此向涉案銀行發出檢察建議書10餘份,建議銀行制定切實可行的防范措施,杜絕此類情況發生。
收到檢察建議的多家銀行高度重視,致函和平區檢察院,並采取舉措進行整改。整改舉措主要包括四個方面:一是責成相關部門涉案賬戶進行核查並作銷戶清理,查找開戶工作中存在的漏洞及原因;二是對個人開戶情況開展全面自查行動,清查類似問題;三是對各網點通報了檢察建議內容,要求網點員工高度重視、認真學習,嚴防偽冒開戶;四是完善客戶身份識別工作措施,包括嚴格開戶手續、規范開戶流程,開展培訓提高員工風險意識及身份識別能力,加大日常檢查力度,做好風險評估工作等方面。通過以上舉措,完善客戶身份識別工作機制,嚴防違法犯罪行為發生。