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隨著生活消費模式的多樣化,信用卡因獨有的透支功能備受眾多年輕消費者青睞,但不乏一些『聰明』人自認熟知現金運作流程,使用多張信用卡,通過POS機套取現金,即『短拆』,從中非法牟利。日前,公安河西分局經偵支隊抓獲一名涉嫌利用『短拆』手段實施詐騙的男子。
日前,公安河西分局經偵支隊接到某銀行報案,稱其信用卡中心客戶劉某共惡意透支1.6萬元,經銀行多次催款,拒不歸還。調查發現,劉某自2007年8月初申請辦理該行信用卡後,有多次刷卡消費記錄,每筆數額都很大,少則幾千,多則上萬,幾乎所有消費金額都是整數,如4000元、5000元、一萬元,沒有零頭。這引起了辦案民警的注意。通過深入調查,民警核實劉某還先後在其他四家銀行辦理了信用卡,且消費記錄均如出一轍。
將五家銀行記錄放在一起對比,劉某信用卡使用過程被清晰地顯示出來。劉某從甲銀行現金透支後,在免息還款期前,又從乙銀行透支,用於償還甲銀行的欠款,然後又從丙銀行透支現金,償還乙銀行的欠款……如此往復,始終可以透支一部分現金。『聰明』的劉某膽子越來越大,漸漸地,他將透支的現金大部分用於個人揮霍,只有少量用於還款,終於東窗事發。五家銀行多次催要未果,劉某信用卡即被停止使用,累計透支數額已達3.6萬元。5月12日,河西經偵支隊將涉嫌詐騙的劉某抓捕歸案。經審訊,劉某對其犯罪行為供認不諱。
據公安河西分局經偵支隊警官劉旭介紹,今年以來,公安河西分局經偵支隊打擊處理涉嫌采用『短拆』手段實施信用卡詐騙的犯罪嫌疑人十餘名。
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拆東牆補西牆這種方式違法嗎?沒有違法銀行的規定啊?