|
||||
在這場金融風暴中,美歐的主要金融機構遭到嚴重衝擊、損失驚人,全球主要金融市場持續動蕩,信貸緊縮嚴重。危機不斷從金融業向其他行業、從虛擬經濟向實體經濟擴散,致使美歐日三大經濟體陷入衰退,世界經濟嚴重減速。
早在2007年美國次貸危機開始顯現時,美國一些次貸機構就紛紛破產。隨著危機愈演愈烈,投行、保險公司、養老基金等因大量持有次貸支持證券而遭受巨額損失。據美國高盛公司統計,全球金融機構在美國次貸危機中所遭受的損失將高達1.4萬億美元,而截至今年11月份已經暴露出了8000億美元。
隨著這些損失被逐步披露出來,美歐相關金融機構的股價慘跌。以美國摩根士丹利公司為例,該公司去年7月底股價曾達到每股83.88美元,但到今年11月20日,其股價最低跌至每股9.2美元,跌幅高達89%。目前,摩根士丹利股價雖有所反彈,但依然處於歷史低位。實際上,『兩房』、雷曼兄弟公司、美國國際集團和花旗集團等金融巨頭的股價都曾持續大幅下跌。
由於美歐金融機構在次貸危機中損失慘重,加上投資者對世界經濟前景缺乏信心,美歐日主要股市持續動蕩,大幅下挫。自今年年初至12月初,美國紐約股市三大股指跌幅均超過34%,英國倫敦、法國巴黎和德國法蘭克福股市主要股指跌幅均超過35%,日本東京股市主要股指跌幅超過46%。股市大跌不僅嚴重影響了投資者的信心,還對企業融資產生了不利影響。而且,通過所謂『財富縮水』效應,股市大跌還抑制了個人消費開支,使美歐日經濟增長缺乏動力。
除金融市場持續動蕩外,美國次貸危機還在美歐等發達經濟體引發嚴重信貸緊縮。在美國次貸危機爆發後,銀行等金融機構紛紛提高了放貸標准,市場惜貸氣氛嚴重,造成流動性短缺,這對企業投資和個人消費開支均產生了不利影響。在全球第一大經濟體美國,受信貸緊縮影響,從住房市場到汽車市場,從金融業到零售業,目前均出現問題。
美國權威研究機構全國經濟研究局12月1日宣布,美國經濟自去年12月開始陷入衰退。由此算來,美國經濟處於衰退之中已有一年時間。歐元區和日本經濟均在今年第二、三季度連續下滑,也都陷入了衰退。隨著發達經濟體經濟出現下滑,發展中經濟體也受到波及。據國際貨幣基金組織最新預測,今年全球經濟增速將僅為3.7%,明顯低於2007年的5.0%和2006年的5.1%,明年全球經濟增速將進一步放慢至2.2%。
與此同時,金融危機還在全世界引發了其他一些經濟和社會問題,包括世界糧食安全形勢更加嚴峻、貧困問題進一步加劇以及貿易保護主義抬頭等。
對於一些發展中經濟體而言,受國際金融危機影響,其經濟正面臨雙重打擊。一方面,發達經濟體陷入衰退導致其對外投資和援助大幅減少;另一方面,發展中經濟體的出口嚴重受阻。按照過去的經驗,總是最貧困和最脆弱國家受危機衝擊最嚴重。為此,聯合國秘書長潘基文、世界銀行行長佐利克多次警告,要防止金融危機演變成『人道危機』。