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中國銀行三級財富管理體系介紹:百年中行致力於打造世界一流的財富管理體系,在國內銀行業中率先推出面向中高端個人客戶的三級財富管理體系——“中銀理財”、“中銀財富管理”、“中國銀行私人銀行”。憑藉多元化業務平臺、國際化運作經驗和專業化精英團隊爲處於不同財富階層的個人中高端客戶提供差異化的、針對性的金融服務體驗。
“中銀理財”專爲貴賓客戶打造的個性化、高品質的投資理財服務品牌。由專業的客戶經理在您獨享的理財空間內,爲您提供“一對一”的優質銀行服務,全面照顧您的理財需求。
“中銀財富管理”主要面向有一定財富積累的富裕人羣,提供專業、貼合、尊享的財富規劃管理服務。包括投資組合管理、投資經紀、海外投資諮詢及授信融資等專業服務,以專業化的客戶金融資產管理方式,爲您實現資產的保值升值。
“中國銀行私人銀行”則是國內首個私人銀行品牌,爲最高端人士提供全方位“金融管家式”服務,通過整合商業銀行、投資銀行、資產管理、保險等多領域的金融資源,爲客戶提供“一對一”的投資需求分析、投資策略建議和產品配置方案,助客戶實現個性化的投資目標和財富的世代傳承。
中銀財富管理核心產品介紹:一、銀行基礎金融產品:
1.銀行傳統個金產品2.普通理財產品
(1)人民幣理財類產品搏·弈——安穩回報
中銀安穩回報爲保本型結構性理財產品。產品個性化、理財期限多樣化、手續簡便、投資收益穩健、通常高於同期存款利率。
日積月累
該系列產品主要投資於國債、金融債、中央銀行票據、銀行承兌匯票等。投資無固定期限,流動性高,風險較低,收益穩健。
中銀集富
該系列產品主要投資於優質信託融資項目、銀行間債券市場的高信用等級債券等金融工具、理財計劃、銀行存款、承兌匯票等金融產品。期限靈活多選,爲客戶提供品種多樣、定價靈活的理財產品。
中銀穩富
該系列產品主要投資於國債、金融債、央行票據、信用等級在投資級以上的信用債,包括企業債、公司債、短期融資券等,以及銀行存款等。
(2)外匯類產品彙聚寶
中國銀行憑藉自身的外匯業務經驗,通過國際金融市場的資金管理和運作,幫助客戶獲得較高投資收益的外幣理財產品。100%保證本金,資金安全性較高;理財期限靈活多樣,滿足客戶多樣化理財需求。
期權寶
客戶根據自己對外匯匯率未來變動方向的判斷,向中國銀行支付一定的期權費後買入看漲期權或看跌期權,期權到期時,如果對客戶有利,客戶可通過執行期權獲得較高收益;如果匯率變動對客戶不利,客戶可選擇不執行期權。
(3)交易類產品黃金寶
專爲參與黃金買賣交易的客戶設計提供的一種黃金買賣交易工具,客戶可進行不可透支的美元對外幣金和人民幣對本幣金的賬面交易,以達到保值、增值的目的。
外匯寶
在我行開立本外幣活期一本通存摺或持有外幣現鈔的客戶,可以按照我行報出的買入/賣出價格,將一種外幣存款換成另一種外幣存款,利用國際外匯市場上外匯匯率的頻繁波動性,賺取匯差,以達到保值、盈利的目的。
(4)代理類產品基金代理保險代理
二、財富管理特色金融產品
1.投資移民業務
依託我行海外分行的業務優勢,在新加坡、香港、倫敦、加拿大等分行開展投資移民業務。總行負責協調相關海外分行和第三方合作機構,落實投資移民業務的開展,通過我行海外渠道辦理投資移民業務。
2.財富通服務
財富通服務將依託香港世界金融中心的地位,藉助中銀香港、中銀國際豐富的海外銀行服務經驗、先進的證券投資網絡和專業的理財顧問隊伍,爲您提供海外資產的配置和管理,幫助您輕鬆實現資產的全球配置。理財經理在瞭解需求的基礎上,在境內代您向中銀香港申請開立銀行賬戶,轉介部分擁有合法的海外資產並有意投資海外證券類產品的客戶向香港中銀國際申請開立證券投資賬戶。
3.出國留學一站式服務
爲出國留學生按照意向出國留學階段、出國準備階段、在國外學習階段、學成回國階段等不同階段量身設計全過程金融產品和服務方案,提供留學金融信息諮詢、推薦正規優質培訓機構和留學中介;回國學歷認證、落戶諮詢等。並可爲客戶及其子女代辦簽證、代辦學歷認證,協助辦理駐外使領館的登記備案等。
三、財富與私行專屬金融產品簡介
1.中銀創富
由中國銀行負責募集理財資金並將理財資金投資於信託公司設立的證券結構化信託計劃,認購併獲得信託計劃的優先受益權。產品結構設置了嚴格的風險控制措施,以保證優先受益人的本金安全和固定收益來源。產品期限適中,一般爲一年期;起點低(30萬起),爲同期限收益最高的產品之一。
2.私募基金
由中國銀行遴選市場上優質健康、業績突出的陽光私募公司。在信託平臺上運作,接受銀監會監管,定期業績報告。資金保管在我行,資金安全有保障。
3.項目融資類集合信託計劃
將客戶的資金以資金信託的方式委託給信託公司購買信託計劃,由信託公司購買我行自主選擇的企業的股權或其他能產生充足現金流的權益,我行協助信託公司做風險控制,並以持有或向受讓方出讓目標權益產生的收益爲客戶的收益來源並實現退出。
4.股權收益權類集合信託計劃
5.未上市公司股權投資(私募股權投資)