|
||||
“中山兩市民900萬存款不翼而飛”後續
900萬離奇不見上演羅生門
“中山兩市民900萬存款不翼而飛當事銀行職員自首”一事後,4日下午,涉事的中山農商銀行給本報發來“說明”,稱將反思事件,對相關責任人嚴肅追究責任,“說明”同時稱兩受害人將折卡和密碼交給了涉事職員,才導致存款被轉走。但兩名受害人則堅決否認曾透露過密碼。
中山農商銀行給本報“關於中山農商銀行一員工與親友資金糾紛事件的說明”稱,2013年7月24日,該行員工古某波與親友陳先生及鍾女士發生個人資金糾紛,事發後相關人員已向公安機關報案。基於熟人關係,古某波父親的學生陳先生與老鄉鍾女士先後在古某波工作的小欖支行開設賬戶。2012年1月至2013年4月間,古某波在持有陳先生的銀行卡並輸入正確密碼的情況下,以普通客戶身份在櫃檯外(營業窗口外)辦理多筆業務,其中有700餘萬元資金去向有待調查;2013年7月,古某波同樣在持有鍾女士存摺並輸入正確密碼的情況下,以普通客戶身份在櫃檯外(營業窗口外)辦理業務,將其250餘萬元轉走。目前,公安機關已將古某波刑事拘留,案件正在調查中。
該“說明”還稱,當事人陳先生及鍾女士與古某波相熟,是朋友和老鄉關係,都是梅州市興寧人。古某波辦理轉賬業務時,持有陳先生的銀行卡、鍾女士的存摺,並知道密碼。陳先生在該行的賬戶開通了短信通業務,陳先生賬戶的每一筆資金變動,銀行都有發短信通知其本人,但陳先生一直沒提出異議。古某波是該行小欖支行的一名信貸員,在此事件中的資金劃轉,古某波均以普通客戶身份在櫃檯外(營業窗口外)辦理業務,屬非職務行爲。
中山農商銀行稱,此事件屬該行員工個人行爲導致的個別事件。現階段,該行正積極配合公安機關調查取證,相關事實證據正在進一步覈實當中。“我行也將反思事件,全面進行內部檢查,加強管理,完善制度,並對相關責任人嚴肅追究責任。”
中山農商銀行4日向新聞媒體通報了初步調查情況。據中山農商銀行行長助理馮先生介紹,陳先生短信通明細表顯示,其銀行卡大筆轉賬交易頻繁,今年4到5月間,該銀行卡通過轉賬將大筆匯款劃入其它銀行。4月16日,卡連續交易3次:10點03分收入504萬元,10點43分支出504萬元,14點54分收入5.62萬元。
馮行長助理說,陳先生的銀行卡所有業務均在櫃檯外(營業窗口外)辦理,且每一筆轉賬都有身份證複印件留存並加蓋“經覈對與原件相符”的印章。據瞭解,按中山農商銀行要求,20萬元以上大額轉賬,需要提供儲戶本人及代辦人的身份證原件。
另據馮行長助理了解,陳先生是古鑽波父親的學生。陳先生首次高考失利後,在古父的支持幫助下考上大學,因此十分敬重感激古父。平時兩家人來往頻繁,古鑽波稱陳先生爲大哥。馮行長助理推測,古鑽波是代陳先生管理資金及賬戶,陳先生有資金收益的同時,也支持了古鑽波的工作。據介紹,古鑽波2008年到2012年6月,是中山農商銀行小欖支行的櫃員,2012年7月轉爲小欖支行的一名信貸員。
對於銀行方稱兩受害人將折卡和密碼交給了涉事職員的說法,兩名受害人在接受羊城晚報記者採訪時均予以否認,稱從未將密碼交給他人,涉事職員古鑽波如何獲得密碼,他們並不知情。
受害人再爆料
銀行職員用身份證轉走儲戶41萬存款
羊城晚報訊記者溫建敏、實習生歐陽春報道:4日上午,受害人鍾女士向羊城晚報記者報料稱,她其中一筆41萬元的存款是涉事銀行職員用自己的身份證登記辦理後,轉到其個人賬戶的。
鍾女士提供的一張交易流水號爲“170282493”、憑證號爲“160002084780”的“交易憑證”顯示,該筆交易發生在2013年7月16日,付款人是鍾女士,收款人是古鑽波,轉賬金額爲41萬元,客戶證件類型及號碼爲“居民身份證4414811986××××××××”,沒寫名字,但正好與1986年出生的古鑽波吻合,鍾女士事後確認,這就是涉事銀行職員古鑽波的身份證號。
“轉賬需要付款人的身份證原件辦理,這是誰都明白的道理,爲什麼到了這家銀行卻變成了用收款人的身份證就可辦理?如果別有用心的銀行內部人員竊取了客戶密碼,是不是隨便就可以將客戶的存款轉完?”鍾女士激動地說。
對於另外一張轉出210萬的“交易憑證”,鍾女士也提出了質疑,該憑證顯示付款人是鍾女士,收款人還是古鑽波,上有鍾女士的身份證號,但系手寫的,另外還有一個“李×輝”的代辦人。“爲什麼這麼大一筆轉賬,身份證是後來手寫的?而且我百分之百確定,我的身份證是在我自己手上的,我也不認識‘李×輝’,如果真有我的身份證,可以調錄像出來看!”
記者就此採訪了廣州某銀行從業人士,對方表示,除非有嚴謹的委託協議,否則用收款人身份證就能將他人存款轉出的做法不符合相關規定。該銀行人員還稱,現在各銀行都會對內部員工個人賬戶異動有較爲嚴格的監管,員工將客戶存款轉到自己賬戶的行爲很難逃過審覈人員的審覈。