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[網友acega]作爲一箇中華人民共和國公民，我對《反洗錢法》進行了一番學習，有一定的瞭解。我想我國目前的反洗錢工作有一個很大的誤區就是：注重事後查找、報送而忽視准入環節的限制。我感覺如果在銀行在辦理業務時能夠杜絕絕大部分的洗錢行爲，無論是縮短我們客戶的等待時間、減輕銀行前臺的壓力，還是減少洗錢行爲的發生，都是十分有利的。請問唐局長，我的想法是否正確？如果可行的話，國家在限制洗錢行爲方面有什麼計劃和措施？ [2007-07-26 16:59:40]
[唐旭]這個問題其實像我剛纔所說的，如果我們更多地運用預防手段的話，可能我們會增加辦業務的等待時間，因爲必須要更多地瞭解你。而事後監督可能在這方面不佔用你的時間，做完了以後他通過後臺來報送、調查，可能不會耽誤太多的時間，但是我們現在希望的是更多地從預防開始，當然，事後調查也是很重要的手段。 [2007-07-26 17:00:11]
[唐旭]我們要預防的話可能會相應占用大家的一些時間，但是我們希望這兩方面達到一個平衡，儘量讓銀行有更好的手段縮短客戶的時間。比如現在我們搞實名制，個人開戶要用身份證，我們最近在銀行系統的櫃檯上接通了公安部的個人身份查詢系統，所以很快可以看到身份證是真的還是假的。也就是說我們要借用更現代化的手段縮短銀行和客戶打交道的時間。 [2007-07-26 17:00:52]
[網友洗@錢]請問唐局：我們國家在近幾年纔開展反洗錢工作，收效如何？哪個地區洗錢活動比較頻繁？本人所在的江蘇地區洗錢和反洗錢情況如何？ [2007-07-26 17:02:17]
[唐旭]應該說最近幾年我們的反洗錢工作進展很好。大家知道從2003年反洗錢工作由公安部交到中國人民銀行到現在已有四年的時間，時間還是比較短的，但是在這幾年當中我們反洗錢工作進展非常快。 [2007-07-26 17:02:44]
[唐旭]特別是2006年，我們通過了《反洗錢法》，使反洗錢工作有了一個重要的法律制度保障，使所有的反洗錢工作有了法律的依據，這是非常重大的一個進展。在這個進展之後，我們接着就在2006年發了中國人民銀行的兩個行長令，第一個是關於金融機構反洗錢規定，另一個是大額和可疑交易的報告制度。 [2007-07-26 17:03:12]
[唐旭]這就爲我們金融機構基本的反洗錢工作提供了一個基礎，2007年我們繼續又發了兩個令，可以說2006下半年和2007年這段時間是我們反洗錢規章制度出臺最快的時期。應該說成效也是在不斷體現出來。通過人民銀行包括總行反洗錢監測分析中心，以及我們在全國各省區市的分行和支行共同努力發現了大量的可疑交易線索，移交給公安部門進行偵查，取得了很好的效果。 [2007-07-26 17:03:33]
[主持人]哪些地區比較頻繁？ [2007-07-26 17:05:13]
[唐旭]應該像我們前面所說的經濟發達地區比較頻繁，網友提到的江蘇也算是經濟發達地區，所以像江蘇這種地區也算是反洗錢工作比較重的地區。而在這些地區，我們也取得了很多成效，一些地下錢莊、非法外匯交易、走私等等案例，其實裏面也涉及到洗錢的問題。 [2007-07-26 17:05:35]
[網友沽名學霸王、清清小小草]唐局長，國務院反洗錢行政主管部門是指哪個部門？是人民銀行嗎？負有哪些反洗錢職責？ [2007-07-26 17:06:21]
[網友鶴鄉央行]目前反洗錢工作基本是人民銀行一家在單打獨鬥，其他相關單位積極性也不是很高。建議能否建立一個反洗錢方面的超級監管機構？ [2007-07-26 17:06:44]
[唐旭]在《反洗錢法》裏面規定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作，在這個法裏面沒有說中國人民銀行是什麼什麼，而只是以國務院反洗錢行政主管部門來說的。首先，在這樣一個很基礎的法裏面不會指定一個具體的機構，萬一這個部門要變了呢？但是實際上國務院是指定了人民銀行作爲國務院反洗錢行政主管部門的。 [2007-07-26 17:07:20]
[唐旭]第二，各部門的配合其實是很多的，從國家這一層面來講，我們有反洗錢部級聯席會議，有23個部委參與，每年有一個部級聯席會議的會，中間還有一些聯絡員的會議，共同探討反洗錢部門之間的合作。在全國各省裏面也建立了相應的部級聯席會議，在這個省裏面也會定期地向相關部門通報本省、本地區的洗錢活動情況，共同打擊犯罪，特別是商業犯罪。另外，像今年我們加入了金融行動特別工作組(FATF)，在加入的過程中FATF要派人到中國評估中國的反洗錢工作以及成效，包括法律制度、監管制度、處罰制度、部門合作以及最後的效果。這涉及到的不僅是人民銀行，而包括了相關的部門，在這個過程中各部門都很努力的相互配合，共同工作，才完成了這一評估，所以我們才能在6月28日成功加入FATF。 [2007-07-26 17:08:06]
[唐旭]在這個過程中，我們可以看到各部門之間反洗錢工作的相互配合是很好的，而不是人民銀行一家單打獨鬥。我們還有一個金融監管機構的協調小組，銀監會、證監會、保監會和人民銀行之間的協調。因爲反洗錢最主要的部門是金融機構，所以金融機構的監管部門和人民銀行作爲主管部門之間的協調也是經常開展的，效果還是很好的。 [2007-07-26 17:11:04]
[網友隱形人物]唐局長,您好!有很多人認爲特定行業(如房地產、珠寶行、會計師事務所等)是洗錢者的天堂,大量非法資金都是通過這些行業洗錢的,這些行業出於自身的經濟利益,反洗錢意識極其淡薄。請問唐局長,如何提高這些行業的反洗錢意識,通過哪些途徑促使其自覺履行反洗錢義務? [2007-07-26 17:12:19]
[唐旭]這個問題對我們來講確實也是一個新的挑戰。我們從反洗錢發展來看，最終我們會把這些相關的，特定、非金融部門納入反洗錢框架當中。但是現階段我們還在進行調研的過程當中，在不同的行業當中洗錢行爲的特徵是不一樣的，比如剛纔網友提到的房地產部門，如果他涉嫌洗錢可能會出現哪些環節，用什麼手法，用何種方式；再比如拍賣行可能又是以什麼方式，在什麼環節進行洗錢的，還有其他的洗錢可能出現的行業特徵都不一樣。所以將來我們可能會一個行業一個行業地進行研究，制定相關的可疑交易的報告制度和檢查制度。這樣逐漸擴大反洗錢框架，共同打擊犯罪。 [2007-07-26 17:12:42]
[網友天涯鄰居、淡淡的未來、吾欲言知]目前，基層保險、證券類辦事處和代理機構特多，因這些機構大多本身管理就不夠規範，對人民銀行反洗錢管理工作往往是不理不睬，不知在有效管理這些機構認真開展反洗錢工作方面反洗錢管理部門有哪些措施？ [2007-07-26 17:13:33]
[唐旭]我們通過這幾年的反洗錢宣傳和檢查，應該說銀行類的機構已經比較好地普及了反洗錢知識，有比較好的反洗錢意識和組織機構，證券、保險是我們今年纔開始推動的，按照現在的計劃，到10月1日證券、保險公司就要正式向我們的中國反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易的數據。這是法律規定的。 [2007-07-26 17:14:17]
[唐旭]就像這位網友所說的，如果有的部門對法律規定不理不睬的話，是違反法律規定，要受到處罰，我們的處罰也是很明確的。當然，10月1日進行數據報送的時候是總對總，也就是總行總部對人民銀行總行，分支機構可能對這個問題理解不是很深，他的總部會有所要求，如果分支機構沒有完成總部的要求，總部會有一些約束措施。在這個地區的人民銀行的分支機構當中的反洗錢部門也可以對反洗錢措施的完善程度進行檢查，如果發現不執行或者沒有有效執行反洗錢的相關規定，也可以進行處罰。 [2007-07-26 17:15:10]
[網友星星糖]近幾年來人民銀行配合公安機關破獲了不少案件，但是破獲的這麼多案件中，最後的量刑定罪時卻幾乎沒有一件是以洗錢罪來定罪的，大多都是貪污賄賂、偷逃稅款、破壞金融秩序等其他的一些罪名定罪，這其中不是很矛盾的嗎？既然人民銀行做反洗錢工作的，提供的線索最後破案了卻不是屬於反洗錢罪，有的罪名甚至還不是洗錢的上游犯罪，請問應該怎麼看待這種現實狀況？ [2007-07-26 17:17:10]
[唐旭]這個問題對我們來講確實有點頭疼。當然，這也是有多種原因的。起訴和審判是由司法部門來進行的，對人民銀行來講只是發現可疑線索之後移交公安等部門偵查，最後以什麼罪名處罰，是由司法部門來做的。我們的洗錢罪是1997年刑法當中規定的，在很長一段時間中沒有一例以洗錢入罪的案例，但是，從2004年後，這種情況有所改變。 [2007-07-26 17:17:38]
[主持人]那我們每年提供線索有多少例？ [2007-07-26 17:20:47]
[唐旭]我們每年提供給公安部門的線索是很多的，比如去年人民銀行提供給偵查機關涉嫌洗錢犯罪的線索有1239件，涉及金額3626億。在查案以後可能就以黑社會性質犯罪，或者說貪污賄賂罪、非法集資、走私這種罪來判了，而沒有以洗錢罪來判。今後要積極推動以洗錢罪名入罪的工作。 [2007-07-26 17:21:16]
[網友浪費偶的感情]請問:目前流動性過剩,很多經濟學家認爲是海外熱錢通過非法渠道瘋狂流入的結果,你們反洗錢局在海外熱錢流入過程中承擔的是什麼角色?你們有沒有能力採用有效果的辦法制止這樣的情況? [2007-07-26 17:22:36]
[唐旭]這個問題比較複雜，因爲熱錢流入有多種形式，但現在從系統來講還沒有特別明確地說有多大量的熱錢流進來，因此，對這個問題而言，我們需要關注。 [2007-07-26 17:22:59]
[網友天涯鄰居、清清小小草、tty007、建設新農村的老農]如果我們發現了洗錢線索怎麼辦？該如何舉報？薯花：是否有獎勵和保密措施？ [2007-07-26 17:23:50]
[唐旭]我們非常歡迎公衆舉報洗錢線索，我們發現洗錢線索，一個是我們的數據分析，一個是櫃檯人員報告的可疑交易，另外媒體上出現的一些報道，我們可能發現洗錢行爲；第四個就是個人舉報。我們也歡迎所有的公民舉報洗錢犯罪以及上游犯罪，每個公民都有舉報的義務和權利。 [2007-07-26 17:24:20]
[唐旭]我們可以有多種形式進行舉報，我們的舉報電話是：010-88092000；舉報信箱是北京西城區金融大街35號，32-124信箱，接收單位是中國反洗錢監測分析中心，郵政編碼100032；也可以發傳真，我們的舉報傳真電話是：010-88091999；也可以通過電子郵箱舉報，電子郵箱地址是：fiurepot@pbc.gov.cn；舉報網址是www.camlmac.gov.cn。各位網友都可以通過多種形式進行舉報，同時也歡迎大家進行舉報。 [2007-07-26 17:26:40]
[唐旭]至於對舉報人有沒有獎勵和保護措施的話，到現在爲止我們還沒有制定舉報人的獎勵辦法，迄今爲止可能還沒有獎勵，但是我們也希望各位公民盡義務舉報洗錢行爲。對舉報人的保護措施是這樣的，我們對所有的舉報信息、舉報人的姓名都是保密的。爲什麼我們要把信息集中在反洗錢監測中心呢？就是要保護舉報人。也請大家放心，我們對所收到的所有舉報信息都會嚴密保密的。 [2007-07-26 17:28:42]
[主持人]非常感謝唐局長回答了我們這麼多問題，相信各位網友經過今天的交流也對洗錢和反洗錢的相關問題多了一些瞭解，我們也希望唐局長在有時間的時候接着來中國政府網和大家聊聊反洗錢有沒有新的發展趨勢，反洗錢的工作有沒有新的進展。 [2007-07-26 17:29:10]
[唐旭]好，我也希望大家關注我們的反洗錢工作，希望網民通過這樣一個互動的平臺一方面瞭解反洗錢工作的進展，一方面也向我們提供一些信息，同時對我們的工作進行評判，提一些好的建議，以便我們在將來的工作中不斷有所進步，爲維護國家的穩定和安全發揮我們應盡的義務。謝謝大家。 [2007-07-26 17:29:35]
[主持人]感謝關注，我們下期再見。 [2007-07-26 17:30:04]
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